Licences KUNAISA
Nous préparons et déposons auprès de KUNAISA, l’autorité des services internationaux créée par le peuple kuna de Wargandí, dans le Darién, les demandes de licence des courtiers Forex, des entreprises crypto et des opérateurs de jeux en ligne. Avant de payer quoi que ce soit, lisez ce que ces licences sont et ce qu’elles ne sont pas. Cette section se trouve plus bas, et nous préférons que vous l’appreniez de nous plutôt que de votre banque.
Trois licences
Une même société panaméenne peut détenir plusieurs de ces licences. Les groupes qui combinent trading, paiements crypto et jeux en demandent donc souvent deux, voire les trois, en même temps.
Forex
Pour les courtiers, plateformes FX et CFD et apporteurs d’affaires (introducing brokers) qui servent des clients hors du Panama.
À partir de
$20,000
frais uniques de mise en place, puis $2,500 par mois pour l’entretien de la société et de la licence
VASP / crypto
Pour les plateformes d’échange, fournisseurs de wallets et de conservation, desks OTC, émetteurs de tokens et processeurs de paiements crypto.
À partir de
$20,000
frais uniques de mise en place, puis $2,500 par mois pour l’entretien de la société et de la licence
iGaming
Pour les casinos en ligne, sites de paris sportifs, salles de poker, loteries, concours de fantasy sports et fournisseurs de jeux B2B.
À partir de
$30,000
frais uniques de mise en place, puis $4,000 par mois pour l’entretien de la société et de la licence
KUNAISA n’est pas un régulateur national. Elle se présente comme créée par ordre et résolution des Kuna de Wargandí, dont la comarque a été instituée par la loi 34 de 2000. Cette loi traite du territoire, des ressources naturelles et de l’autonomie locale. Elle ne dit rien de l’agrément des services financiers ou des jeux, et elle impose que les décisions de la comarque respectent la Constitution et la loi nationale.
Les régulateurs nationaux du Panama sont des organismes distincts. Le Forex exercé au Panama ou depuis le Panama est réservé par la loi aux maisons de titres (casas de valores) agréées par la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), l’autorité des marchés financiers du pays. Les casinos et paris en ligne relèvent de la Junta de Control de Juegos (JCJ), et la loi 527 de 2026 lui permet d’ordonner le blocage des opérateurs sans licence JCJ. Les entreprises crypto n’ont pas encore de régime national de licence ; plusieurs projets de loi sont en attente.
En pratique, les entreprises utilisent une licence KUNAISA pour servir des clients hors du Panama lorsqu’elles veulent un cadre de conformité documenté, un numéro de licence à présenter à leurs partenaires et une société panaméenne pour porter le tout. Elle ne vous permet pas de proposer du Forex ou des jeux à des personnes au Panama. Son acceptation ailleurs dépend du droit de chaque pays et de chaque banque, prestataire de paiement et fournisseur avec qui vous travaillez : nous vérifions donc vos marchés cibles avant votre demande.
Si votre projet exige plutôt une licence nationale, nous vous conseillons sur la voie de la maison de titres auprès de la SMV et sur les demandes auprès de la JCJ. Elles prennent plus de temps et coûtent plus cher, et nous vous dirons franchement laquelle il vous faut.
Notre rôle
Nous partons de votre modèle d’affaires, de vos actionnaires et des marchés que vous visez, puis nous vous disons quelle licence convient, ou qu’aucune ne convient.
Documents de constitution, business plan, politiques LBC et KYC, états financiers avec justificatif de capital, pièces d’identité et CV des actionnaires, administrateurs et personnes clés. Nous rédigeons ce que nous pouvons et relisons le reste avant tout dépôt.
Nous déposons la demande et traitons chaque question que KUNAISA renvoie jusqu’à sa décision. Cette décision appartient à KUNAISA seule, et personne ne peut honnêtement vous promettre une approbation.
Siège social, certificats de régularité (good standing) et des dirigeants (incumbency), renouvellement annuel et questions de conformité courantes restent à notre charge tant que vous conservez le forfait mensuel.
Services optionnels
La plupart des clients ont besoin de plus qu’une licence pour ouvrir leur activité. Ces services font l’objet d’un devis séparé, une fois votre modèle bien compris.
Avant de déposer
Prochaine étape
Vera, notre assistante IA, prend le premier appel. Elle note l’objet de votre demande, puis un professionnel du cabinet vous recontacte.
