Forex
Licencia de corretaje Forex
Para brókers, plataformas de FX y CFD e introducing brokers que atienden clientes fuera de Panamá.
Desde
$20,000
pago único de constitución, luego $2,500 al mes por el mantenimiento de la sociedad y la licencia
Licencias a través de KUNAISA
Licencias Forex, cripto e iGaming en Panamá
Preparamos y presentamos solicitudes de licencia ante KUNAISA, la autoridad de servicios internacionales creada por el pueblo kuna de Wargandí, en Darién, para brókers de Forex, empresas cripto y operadores de juego online. Antes de pagar nada, lea qué son estas licencias y qué no son. Lo explicamos más abajo, y preferimos que lo sepa por nosotros y no por su banco.
Tres licencias
Elija la licencia que corresponde a su negocio
Una misma sociedad panameña puede tener más de una de estas licencias. Por eso, los grupos que combinan trading, pagos en cripto y juego suelen solicitar dos, o las tres, a la vez.
Costos, alcance y preguntas frecuentes
VASP / cripto
Licencia cripto (VASP)
Para exchanges, proveedores de wallets y custodia, mesas OTC, emisores de tokens y procesadores de pagos en cripto.
Desde
$20,000
pago único de constitución, luego $2,500 al mes por el mantenimiento de la sociedad y la licencia
iGaming
Licencia de juego online
Para casinos online, casas de apuestas deportivas, salas de póker, loterías, concursos de fantasy y proveedores B2B de juego.
Desde
$30,000
pago único de constitución, luego $4,000 al mes por el mantenimiento de la sociedad y la licencia
Qué es una licencia KUNAISA y qué no es
KUNAISA no es un regulador nacional. Según su propio sitio, fue creada por orden y resolución de los Kuna de Wargandí, cuya comarca se estableció mediante la Ley 34 de 2000. Esa ley trata de tierras, recursos naturales y gobierno propio. No dice nada sobre licencias de servicios financieros ni de juego, y exige que las decisiones de la comarca respeten la Constitución y las leyes nacionales.
Los reguladores nacionales de Panamá son otros. La ley reserva el Forex que se realiza en Panamá o desde Panamá a las casas de valores con licencia de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV). Los casinos y las apuestas en línea corresponden a la Junta de Control de Juegos (JCJ), y la Ley 527 de 2026 le permite ordenar el bloqueo de los operadores que no tengan licencia de la JCJ. Las empresas cripto todavía no tienen un régimen nacional de licencias; hay varios proyectos de ley pendientes.
En la práctica, las empresas usan una licencia KUNAISA para atender clientes fuera de Panamá cuando quieren un marco de cumplimiento documentado, un número de licencia que mostrar a sus socios y una sociedad panameña detrás. No le permite ofrecer Forex ni juego a personas en Panamá. Que se acepte en otro lugar depende de la ley de cada país y de cada banco, procesador de pagos y proveedor con el que trabaje, así que revisamos sus mercados antes de que presente la solicitud.
Si su proyecto necesita en cambio una licencia nacional, le asesoramos sobre la vía de casa de valores ante la SMV y sobre las solicitudes ante la JCJ. Toman más tiempo y cuestan más, y le diremos con claridad cuál necesita.
Nuestro papel
Lo que hacemos nosotros y lo que decide KUNAISA
Revisión de elegibilidad
Empezamos por su modelo de negocio, sus accionistas y los mercados a los que quiere llegar, y le decimos qué licencia corresponde, o que ninguna lo hace.
Preparación del expediente
Documentos de constitución, plan de negocios, políticas de prevención de blanqueo (AML) y de conocimiento del cliente (KYC), estados financieros con prueba de capital, e identificaciones y hojas de vida de propietarios, directores y personal clave. Redactamos lo que podemos y revisamos el resto antes de presentar nada.
Presentación y seguimiento
Presentamos la solicitud y atendemos cada consulta que haga KUNAISA hasta que decida. La decisión es solo de KUNAISA, y nadie puede prometerle la aprobación con honestidad.
Después de la aprobación
Domicilio registrado, certificados de vigencia y de incumbencia, la renovación anual y las consultas de cumplimiento del día a día quedan a nuestro cargo mientras mantenga el plan mensual.
Servicios opcionales
Más allá de la licencia
La mayoría de los clientes necesita algo más que una licencia para empezar a operar. Estos servicios se cotizan aparte, una vez que entendemos su modelo.
Sociedad y cumplimiento
- Constitución de sociedad panameña
- Domicilio registrado y agente residente
- Recibo de servicios para la verificación bancaria
- Certificados de vigencia y de incumbencia
- Manuales de AML, KYC y cumplimiento
Banca y pagos
- Presentación ante bancos para cuentas corporativas
- Integración de pasarelas de pago
- Adquirencia de tarjetas
- Procesamiento y liquidación de pagos en cripto
- Métodos de pago locales y alternativos
Plataformas y tecnología
- Opciones de plataforma de trading y WebTrader
- Configuración de CRM
- Conexión con proveedores de liquidez
- Proveedores de software de juego
- Herramientas de reportes y back office
Antes de solicitar
Preguntas frecuentes sobre las licencias KUNAISA
- ¿La licencia KUNAISA es una licencia del gobierno de Panamá?
- No. KUNAISA es la autoridad de servicios internacionales de la comarca Kuna de Wargandí. No es uno de los reguladores nacionales de Panamá, que son la SMV para valores y Forex y la JCJ para el juego.
- ¿Una misma empresa puede tener varias licencias?
- Sí. Si el modelo de negocio lo justifica, una sociedad panameña puede solicitar Forex y VASP, iGaming y VASP, o las tres.
- ¿Qué cubre la cuota mensual?
- El domicilio registrado, un recibo de servicios para la verificación bancaria, los certificados de vigencia y de incumbencia, y una doceava parte de la renovación anual de la licencia, así que a fin de año no hay una factura de renovación aparte.
- ¿Puedo atender clientes en Panamá?
- No para Forex ni para juego online: para eso hace falta una licencia de la SMV o de la JCJ. Lo cripto queda en un vacío, porque Panamá todavía no tiene una ley de licencias cripto, así que consúltenos antes de aceptar clientes en Panamá.
- ¿Ayudan con bancos y proveedores de pago?
- Sí, como servicios aparte. No todos los bancos y procesadores tratan igual una licencia KUNAISA, y le diremos qué esperar antes de que presente la solicitud.
- ¿Cuánto tarda una licencia KUNAISA?
- KUNAISA indica de 60 a 90 días para una solicitud de Forex. Lo que más influye es qué tan completo esté el expediente al presentarlo, y le damos un estimado después de la evaluación.
Próximo paso
Conversemos sobre su proyecto en Panamá.
Vera, nuestra asistente de inteligencia artificial, atiende la primera llamada. Toma nota de su asunto y luego un profesional de la firma le da seguimiento.